第四节  股东情况

截至报告期末本行股东持股情况如下：

（单位：万元，%）

第五节  风险和内控情况

2020年，本行加强风险内控管理，保持了稳健运行。

第六节  资本管理情况

本行资本管理机构包括董事会、经营管理层、有关职能部门。本行董事会承担资本管理的最终责任，经营管理层负责实施资本规划和资本充足率管理目标，向董事会负责，本行风险管理部具体负责实施资本管理。本行年初制定了2020年资本实施计划，对加权风险资产采取限额管理，根据业务条线制定限额控制额度,以确保本行2020年分层预警监管指标达到目标值要求。

截至2020年末，本行核心一级资本净额1.44亿元，一级资本净额1.44亿元,资本净额1.52亿元，信用风险加权资产12.49亿元，市场风险加权资产0万元，操作风险加权资产1.21亿元。风险加权资产合计13.71亿元，核心一级资本充足率10.51%，一级资本充足率10.51%,资本充足率11.06%。

第七节  公司治理情况

本行遵照《村镇银行管理暂行规定》和章程，建立了以股东大会、董事会、监事会和高级管理层等为主体的公司治理组织架构，保证了各机构规范运作，分权制衡。股东代表大会、董事会、监事会等“三会”制定了议事规则和决策程序，并能够据此召开定期会议和不定期的临时会议。

一、召开股东大会情况

（一）股东大会工作情况

2020年4月22日召开纳雍富民村镇银行2019年度股东大会，会议审议了《纳雍富民村镇银行股份有限公司第三届董事会2019年度工作报告》《纳雍富民村镇银行股份有限公司第二届监事会2019年度工作报告》《纳雍富民村镇银行股份有限公司2019年度财务预算执行情况和2020年度财务预算报告》《纳雍富民村镇银行股份有限公司2019年度利润分配方案》《纳雍富民村镇银行股份有限公司第二届监事会对董事会及董事、经营管理层、监事2019年度履职评价报告》《纳雍富民村镇银行股份有限公司总行办公大楼装修和搬迁的报告》《关于授权董事长行使纳雍富民村很银行股权托管相关工作的议案》等议案.

2020年12月14日召开纳雍富民村镇银行2020年第一次临时股东大会，会议审议了《纳雍富民村镇银行股份有限公司未分配利润转增注册资本》议案。

（二）选举、更换董事、监事情况

2020年度，许靓辞去纳雍富民村镇银行董事会董事职务，选举罗宇任纳雍富民村镇银行董事会董事职务。因罗宇为我行股东上海创毅工贸有限公司派驻到我行的董事，且罗宇在董事任职批复未下前从上海创毅工贸有限公司离职，不满足担任董事的条件。同时，根据《中国银保监会农村中小银行机构行政许可事项实施办法》（2019年第9号）第一百二十一条，董事（理事）和高级管理人员在任职资格获得核准前不得到任履职”的规定，故董事依旧保留许靓。

二、董事会构成及工作情况

（一）董事会组成人员

本公司第三届董事会由5名成员组成，董事长为陈志。

（二）董事会工作情况

2020年度董事会召开三届第四次至第七次4次会议，共审议通过《纳雍富民村镇银行股份有限公司第三届董事会2019年度工作报告（草案)》《纳雍富民村镇银行股份有限公司2019年度信息披露报告》《纳雍富民村镇银行股份有限公司2019年度财务预算执行情况和2020年度财务预算报告（草案）》《纳雍富民村镇银行股份有限公司2019年度利润分配方案(草案）》《纳雍富民村镇银行股份有限公司董事会对董事、高管层2019年度履职评价报告》《纳雍富民村镇银行股份有限公司总行办公大楼装修和搬迁的报告（草案）》《纳雍富民村镇银行股份有限公司2020年机构网点发展规划》《纳雍富民村镇银行股份有限公司聘任周坤为风险合规部负责人的议案》《关于授权董事长行使纳雍富民村很银行股权托管相关工作的议案》《许靓同志辞去纳雍富民村镇银行股份有限公司董事职务（草案）》《罗宇同志为纳雍富民村镇银行股份有限公司董事建议候选人（草案）》《纳雍富民村镇银行与内部人和股东关联交易管理办法（修订）》《纳雍富民村镇银行股份有限公司关于授权高级管理人员黄吉龙副行长牵头负责全行的洗钱风险管理》《纳雍富民村镇银行股份有限公司关于授权我行风险管理委员会审批反洗钱内控制度的制订、修订及废止》《纳雍富民村镇银行股份有限公司拟聘任杨会芳为财会科技部负责人》《纳雍富民村镇银行股份有限公司未分配利润转增注册资本》等议案；听取及审阅了《年度经营管理层工作报告》《年度安防工作报告》《年度案防工作报告》《年度反洗钱工作报告》《年度消费者权益保护工作报告》《年度关联及交易委员会工作报告》《年度风险管理委员会工作报告》《年度三农金融与小微企业金融服务工作报告》等17个报告。

董事会设立风险管理委员会、关联交易控制委员会等6个专门委员会。

本行的董事会履行了法律以及章程赋予的职责，有效地激励、监督并评价管理人员的工作成果。董事都能对各项议案发表独立意见，董事会通过的各项决议合规、合法、有效。

三、监事会构成及工作情况

（一）监事会构成

第二届监事会成员3名，监事长为陈永林。

（二）监事会工作情况

2020年共召开了纳雍富民村镇银行第二届监事会第四次会议至第七次会议，在监事会会议上，监事们认真审议并通过议案，监事会成员还列席了董事会召开的现场会议，监事会履行了法律及章程所赋予的职责，另外，监事能持续地了解和关注本行的经营管理情况，并对本行事务提出合理化意见、建议，充分发挥监事会监督职能作用，不断对董事会的各项决策的合规合法性和经营成果的真实性进行全过程的有效监督，有效防范决策风险和经营风险。

四、董事、监事履职情况

（一）董事、监事来源、结构和兼职情况

纳雍富民村镇银行5名董事，其中陈志、马敏、黄吉龙为执行董事，许靓和李建亮为非执行董事，其中许靓为股东上海创毅工贸有限公司派驻非执行董事（许靓在2020年4月22日召开的2019年度股东大会上申请辞去董事职务，后选举上海创毅工贸有限公司员工罗宇为我行董事，但罗宇任职批复在监管部门还未批复前从上海创毅工贸有限公司离职。根据《中国银保监会农村中小银行机构行政许可事项实施办法》（2019年第9号）第一百二十一条，董事（理事）和高级管理人员在任职资格获得核准前不得到任履职”的规定，故而暂时保留许靓董事席位），李建亮为自然人股东，也是本行非执行董事。监事会3名监事，其中非职工监事1人，职工监事2人，非职工监事陈永林为监事长，为浙江温州鹿城农村商业银行派驻，陈永林同时兼任大方富民村镇银行、赫章富民村镇银行监事长。

（二）董事、监事履职评价

2020年，陈志、马敏、黄吉龙、李建亮四位董事能本着对全体股东负责的态度，遵守勤勉、诚信原则，恪尽职守、科学决策，谨慎、忠实、勤勉地行使我行赋予的权利。投入足够时间履行职责，依法参加股东大会，出席董事会及其专门委员会会议，向股东大会报告工作并执行股东大会决议，对提交审议的有关事项发表独立、客观、专业的意见。许靓因辞去董事职务后未进行履职。

监事会对陈志、马敏、黄吉龙、李建亮四位董事未发现有董事违反法律法规、财经纪律、我行章程及损害股东和债权人利益的行为。四位董事愿意接受监事会监督，能积极协助我行履行信息披露的义务，能持续地关注、支持我行发展。

2020年，各位监事能本着对我行全体股东负责的态度，恪尽职守、合理监督，谨慎、勤勉、忠实地履行有关法律法规和公司章程赋予的职权。投入足够时间履行职责，依法出席监事会会议、列席董事会会议，对提交审议的事项发表独立、客观、专业的意见，认真执行股东大会的决议，向股东大会报告工作，持续对我行发展战略、经营策略、风险管理、内部控制和财务情况等进行监督。没有发现监事违反法律法规、财经纪律、我行章程及损害我行股东利益的行为。

五、高级管理人员构成及其工作情况

（一）高级管理人员构成

本行高级管理层人员4名，董事长1名，行长1名，副行长1名，行长助理1名。

（二）高级管理人员工作情况

2020年度本行高级管理层以积极负责的态度，认真贯彻落实董事会各项决议，坚持“做小、做广、做精”的战略方针，创新信贷产品，不断推进普惠金融工程，同时加强风险防控体系建设，加大力度清收不良贷款，进一步巩固了各项经营成果，各项工作取得了新的发展, 较好地完成了上级和董事会下达的各项工作目标。

六、部门与分支机构设置情况

本行已设立综合管理部、财会科技部、风险合规部、业务发展部等职能部室，设置了营业部、沿河支行、维新支行、居仁支行、阳长支行和龙场支行等营业机构以及百兴镇、张家湾镇、姑开乡马摆三个金融服务点。本行上述职能部门基本上能适应当前业务发展的需要。

七、关联交易情况

报告期内，本行上存主发起行资金0.08亿元，发起行对本行的资金支持2.90亿元，本行关联交易公平合理，未发现损害股东权益和本行利益的情况。

八、出售、收购资产情况

报告期内，本行未发生重大收购与出售资产事项。

九、对本行公司治理的总体评价

本行已初步建立能够适应公司发展的治理结构和分工合理、职责明确、相互制衡、报告关系清晰的组织结构，具有一定的风险把控能力，为内部控制的有效性提供必要的前提条件。

第八节  支农支小业务开展情况

一、市场定位情况

本行紧紧围绕“做小、做广、做精”的战略发展思路，坚持支持“三农”、小微企业的发展的市场定位不动摇，以整村建档工程建设为抓手，加快推进普惠金融工作。

二、支农支小贷款发放情况

截至2021年12月31日，本行贷款客户共计16398户，余额155901.22万元，其中公司类贷款51户，金额4243.70万元，个人贷款16347户，金额151657.52万元。按贷款发放金额的大小区间划分，300万元以上贷款0户，金额0万元，金额占比0%；100-300万元贷款6户，金额651.87万元，金额占比0.42%；50-100万元贷款78户，金额5815.08元，金额占比3.73%；30-50万元14户，金额647万元；10-30万元贷款4147户，金额69925.90万元，金额占比44.85%；10万元以下12153户，金额79508.37万元，金额占比51%。其中，涉农及小微企业贷款余额为126467.74万元，较年初增加30182.53万元，增速31.35%。

第九节  消费者权益保护工作情况

一、本行消费者权益保护战略

（一）工作宗旨: 以改进银行业服务质量、提高金融稳定能力、提升公众金融素质、支持行业发展、赢得社会尊重为工作目标，坚持以人为本，坚持服务至上，坚持社会责任。

（二）工作原则:一是预防为先。在消费者接受服务之前，主动践行告知义务，实事求是地宣传讲解和风险提示，严格按照消费者权益保护条款规范服务活动。二是教育为主。积极开展广泛、持续、系统的金融宣传教育活动，培育消费者的自主选择判断能力和主动维权能力；三依法维权。本着以人为本，构建和谐社会的方针，建立一整套合法、规范、务实的消费者维权工作体系。四是协调处置。切实承担起保护消费者权益，妥善解决与消费者之间纠纷的责任，并设置专门部门和人员落实这一责任。

（三）主要工作框架：一是构建坚实的法律基础。本着急用先行、逐步完善的工作思路，梳理、整合有关消费者权益保护的相关规定。二是形成科学的工作机制。 本着“统一行动、协调有序、边界清晰、追求高效”的原则，构建消费者权益保护工作机制。三是制定系统、标准、规范的工作流程。四是完善预先的保护框架。 争取主动，将消费者保护工作起始点前移至防范环节，确保新产品或新的服务品种在进入市场前，包含消费者权益保护的要素，防范不必要的纠纷于未然。五是建立快捷的应诉流程 ，落实消费者投诉案的受理、调查、处理、后评估等。

二、上年度投诉处理

2020年全年共计受理投诉9笔，从投诉渠道看，全年受理客户投诉渠道全部为电话渠道投诉；从业务领域分类来看，其中，贷款类7次，支付结算和个人金融信息各1次；从原因分类来看，业务操作效率2次，服务态度和服务水平4次，因金融机构服务设施、设备、业务系统引起的投诉1次，因金融机构管理制度、业务规则与流程引起的投诉2次。以上投诉均第一时间妥善处理，处理结果群众满意率高，受到诉求群众和主管部门的好评。

第十节  年度重大事项

一、本报告期股份变动情况表

 

二、报告期内股东股权转让情况

 报告期内无股东股权转让情况。

三、报告期内股东股权质押情况

 报告期内未发生股东股权质押，苍南至园贸易有限公司持有股份的50%（即250万元）质押给浙江温州鹿城农村商业银行为2020年度前发生的事项。

四、报告期内股东名称变更情况

报告期内无股东名称变更。

第十一节  其他重要事项

一、报告期内，纳雍富民村镇银行始终坚持支农支小，坚定“做小、做广、做精”的发展战略，大力支持三农和小微企业发展。

二、报告期内，开始筹建马摆服务点、总行办公大楼图纸设计等。

三、报告期内，未发生对经营活动产生重大影响的诉讼、仲裁事项及案件。

四、报告期内，委托贵州股权交易中心有限公司登记托管我行的股份；无委托他人进行现金资产管理事项；各项合同履行正常，无重大合同纠纷。

五、报告期内，未发生董事长及董事、监事会成员、高级管理人员受到相关监管部门和司法部门处罚的情况。

六、本行2020年年度财务报告已经大华会计师事务所(特殊普通合伙）浙江万邦分所会计师事务所审计，根据中国注册会计师独立审计准则审计，并出具了无保留意见的审计报告。

第十二节  信息披露途径

一、本报告备置地点：本行总部

二、本报告在纳雍富民村镇银行网站上予以披露；

三、本报告登载互联网络。网址：http://www.nyfmbank.com/。

第十三节  备查文件目录

一、载有法定代表人、行长、会计机构负责人签名并盖章的会计报告。

二、载有会计师事务所盖章、注册会计师签名并盖章的审计报告原件。